Aviso antes de empezar: esto lo escribe Loanify, y LoanifyPro es nuestro CRM hipotecario. Somos parte interesada y no tiene sentido disimularlo. Por eso esta guía no compara marcas ni precios ajenos: explica qué tiene que hacer un CRM hipotecario, qué preguntas conviene hacerse antes de pagar uno y, al final, qué hace el nuestro y para quién no sirve.
Qué tiene que hacer un CRM hipotecario (y qué es relleno)
Un despacho de intermediación hipotecaria vive de cuatro cosas: captar leads, estudiar la viabilidad de cada operación, presentarla bien (al cliente y al banco) y no perder el hilo de ningún expediente. Un CRM hipotecario sirve si acelera esas cuatro; todo lo demás (portales, marketplaces, módulos) suma solo si tu operativa lo pide de verdad.
- Estudio de viabilidad multibanco. Cuota, ratio de endeudamiento, entrada y gastos con varias ofertas a la vez, sin rehacer la hoja de cálculo para cada cliente.
- Impuestos y gastos por comunidad autónoma. ITP, AJD, notaría y registro cambian según la comunidad y el tipo de vivienda; los gastos de compra de vivienda por comunidad autónoma son el dato que más se arrastra mal de una plantilla a otra.
- La TAE de la operación, no la del folleto. La TAE del ejemplo representativo del banco se calcula sobre un caso estándar; la que importa es la de tu cliente, con su importe, su plazo y su comisión (el porqué está en nuestra comparativa de hipotecas fijas con TAE verificada).
- Un PDF presentable con el pie legal. Al cliente no le llega tu CRM: le llega el estudio. Tiene que salir con tu marca y con la información que exige la Ley 5/2019 (LCCI) a un intermediario, incluido tu número de registro del Banco de España.
- Pipeline de leads y clientes. Saber en qué punto está cada operación, qué documentos faltan y quién la lleva, sin depender de la memoria de nadie.
- Datos aislados y bajo el RGPD. Manejas nóminas y deudas de tus clientes: pregunta dónde se alojan y quién puede verlos.
Cómo elegir: cinco preguntas
- ¿Cuál es tu cuello de botella? Si pierdes horas persiguiendo documentación, prioriza la gestión documental. Si lo que se te va es el tiempo de montar estudios, prioriza el motor de cálculo y el PDF.
- ¿Cómo cobra la herramienta? Hay modelos por usuario (crecer en equipo multiplica el coste), otros por despacho con usuarios incluidos, y muchos venden módulos aparte que no están en la cifra del titular. Calcula el coste anual con tu número real de usuarios y los módulos que necesites.
- ¿Hay permanencia? Mira si puedes darte de baja cuando quieras y qué pasa con tus datos si lo haces.
- ¿Cuántos datos vuelves a teclear cada semana? Si la herramienta no trae calculados los impuestos y gastos de cada comunidad, los vas a seguir copiando a mano.
- ¿Qué ve tu cliente final? Pide una demo o usa la prueba gratuita y mira el PDF que genera cada herramienta con tus datos y tu marca antes de decidir.
LoanifyPro: qué hace y para quién no es
LoanifyPro hace lo que un despacho toca todos los días y deliberadamente nada más: estudios multibanco con la TAE de la operación (con su comisión de apertura), impuestos y gastos por comunidad autónoma, PDF con tu marca y el pie legal LCCI con tu número de registro del Banco de España, pipeline de leads, clientes y equipo con permisos. El estudio se envía por email con el PDF adjunto, y por WhatsApp puedes compartir un resumen en texto.
El precio está publicado: 49 € + IVA al mes por despacho, con el titular incluido, y 19 € + IVA al mes por cada usuario más. Con pago anual, 39 € + IVA al mes (468 € + IVA en un solo cargo). Sin módulos aparte, sin permanencia en el mensual y con 14 días de prueba sin tarjeta.
Hay además un precio Fundador, con esta condición palabra por palabra: «29 € + IVA al mes mientras mantengas la suscripción activa e ininterrumpida; el precio Fundador no subirá nunca para tu despacho. 20 primeros despachos o hasta el 31/12/2026. La baja voluntaria, o el impago que suspenda el servicio, hacen perder el precio.»
Para quién NO es LoanifyPro, con las cartas boca arriba: si necesitas consulta de CIRBE integrada, firma digital de contratos, lectura de nóminas e IRPF, portal para que tu cliente suba documentación o marca blanca para una red de oficinas, hoy no lo tenemos. Nuestro cliente tipo es el despacho de 1 a 5 personas que quiere estudios impecables y un pipeline claro sin pagar una suite.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto cuesta un CRM hipotecario en España en 2026?
Depende del modelo de cobro (por usuario, por despacho o con módulos aparte), así que la única comparación útil es el coste anual con tu número real de usuarios y los módulos que vayas a usar. LoanifyPro cuesta 49 € + IVA al mes por despacho con el titular incluido y 19 € + IVA al mes por cada usuario más, sin módulos aparte.
¿Qué debe incluir un CRM para intermediarios de crédito inmobiliario?
Como mínimo: estudio de viabilidad con varias ofertas, impuestos y gastos por comunidad autónoma, la TAE de la operación, un PDF con el pie legal que exige la LCCI y un pipeline de leads y clientes. Lo demás depende de tu operativa.
¿Hay alternativas gratuitas?
La alternativa real de coste cero sigue siendo Excel más carpetas, que funciona hasta que el volumen de expedientes lo rompe, que suele ser el motivo por el que acabas buscando un CRM. Antes de pagar, aprovecha las pruebas gratuitas y mira el estudio que genera cada herramienta con un caso real.
Para seguir
Si estás montando o revisando el circuito de estudios de tu despacho, estos tres artículos son los que más se usan al preparar una operación:
- Comparativa de hipotecas fijas con TIN y TAE verificados, para saber qué esconde cada paquete de bonificaciones.
- Gastos de compra de vivienda por comunidad autónoma, con el ITP y el AJD que hay que meter en todo estudio de viabilidad.
- Cómo cambiar la hipoteca de banco mediante subrogación, que es la operación con más idas y venidas de documentación.
¿Eres bróker o gestoría y quieres ver cómo queda un estudio con tu marca? Prueba LoanifyPro gratis 14 días, sin tarjeta. El precio, las condiciones y para quién no servimos están en la página de LoanifyPro.